最近はやりのESG投資のポイントとは？知っておきたいお役立ち情報を紹介！

話題になっているESG投資ですが、お役立ち情報はメリットだけではありません。デメリットも確実に存在します。代表的なデメリットとしては、短期的なリターンが見込めない点が挙げられます。これはESG投資がハイリスク・ハイリターンなベンチャー企業ではなく、社会問題に積極的に取り組む企業を対象としているからです。また、投資先の選定が難しいこともデメリットの一つといえます。企業のESGへの取り組みは、分かりにくく判断しにくいからです。そのため、各企業の取り組みを常にた注視しておく必要があります。

ESG投資と普通の投資との違いとは？

ESG投資が通常のそれと異なる点は、何を目的として行うかにあります。通常は企業の収益性やリスクを判断材料としますが、ESGでは持続可能性に注目しているのが大きな違いです。持続可能性とは環境や社会への影響を考えた経営方針を持っているかどうかのことで、具体的には地球規模の環境問題に対応した商品作りを行っているか、利益を追求するあまり社会に悪い影響を与えていないかなどの観点から企業の評価を行います。つまり社会への影響をできるだけ少なくした体制を整えている企業を高く評価するというものです。 一方で従来の投資は、企業がいかに利益を上げることができるかのみを評価材料としてきました。そこでは収益性の他に財務健全性や市場競争力のような財務データが評価の中心となっており、いかに倫理的に振る舞っているかは基準には含まれていません。このような考え方は短期的なリターンを最大化することはできるかもしれませんが、地球環境の汚染や資源の枯渇などに繋がってしまいます。ESGではより長期的なリターンを提供できるかを重視した方針です。

ESG投資が行われるようになってきた背景とは？

頻繁に目にするようになり、注目を集めることとなったESGの背景について見ていきます。その要因として挙げられるのが、国連責任投資原則・PRIです。この原則は2006年に国連にて提唱されたものであり、要約すると投資家の原則にESGの視点を採用する点が主体となります。分析および意思決定の際や株式の所有方針・慣習においてESGの視点を組み込むこと、またその対象にも言及されており情報開示を求めることなどが主です。 原則が適応されるのは年金の運用を行う機関、保険会社・信託銀行といった大きな集団が対象となっているため市場に働きかける影響力は強力です。2018年の時点では、世界各国の約2000にものぼる機関・企業などがPRIに賛同しています。この2018年以降も、原則に署名をする機関が年々増加しています。この流れが主流になるにつれて、ESGを考慮しない経営を行う企業は資金調達が困難になるという作用も予測されており、このことも定着への一因と言えるでしょう。

ESG投資には意外と長い歴史がある

ESG（環境、社会、ガバナンス）投資は、現代の金融界で注目しているトピックですがその歴史は意外にも古いことが分かります。ESG出資は、環境・社会・ガバナンスを考慮して出資判断を行うことでありそのアイデアは過去数十年にわたって進化してきました。過去は1970年代に遡ります。その初期の段階では、主に倫理観から出資を行う個人出資家によって実践され、健全なガバナンスを持つ企業に資産を出資しようとしました。しかしこれはまだ一握りの人々による取り組みでした。重要な転機が訪れたのは、2000年代初頭です。環境問題や社会的問題がビジネスリスクに見込まれる可能性を認識し、出資戦略に反映させたのです。さらにESG指数や評価機関の成長により、出資家は情報に簡単にアクセスできるようになりました。これにより、企業に対する監視や透明性が向上し、持続可能なビジネスモデルを奨励しました。 ESG投資は、直近トレンドや一時的な現象ではなく長い歴史を持つ出資の覚悟です。過去から未来へ続く流れを持ち、持続可能な未来への道を切り開いています。

ESG投資を行うための手段とは？

ESG投資は環境、社会、ガバナンスの要因を考慮しながら行う手段です。このアプローチは持続可能性と倫理的な観点から促進し、企業が長期的な価値を創造し、社会的な影響を向上させることを目指しています ESG投資を始める前に環境、社会、ガバナンスに関する基本的な原則と指標を理解しましょう。これには温室効果ガス排出量、労働条件、取締役会の透明性などが含まれます。 評価ツールやデータベースを活用して、企業や対象のパフォーマンスを評価し比較します。これにより最適な対象を選ぶ際に役立ちます。ファンドや持続可能なSRIを検討しましょう。これらのファンドは基準に基づいてポートフォリオを構築し、リスク管理とリターンの最適化を行います。 リスク分散を念頭に置いて、異なるセクターや地域にすることが重要です。これによりリスクを最小限に抑えながらポートフォリオの持続可能性を向上させることができます。企業との対話や株主総会での投票権を活用して、改善を奨励することができます。持続可能性に関する関心を表明し、企業の行動を変える手助けとなります。 環境と社会に対する貢献を追求しながら、収益を最大化する新たな方法を提供します。原則を取り入れ持続可能な未来を築く一環として行動することは、社会と環境に対するポジティブな影響を持つことができます。

ESG投資の「S」は社会問題の意味

近年はESGが注目を集めていますが、その意味や内容と、注目の理由は気になるところではないでしょうか。
ESGは環境・社会・ガバナンスの英語の頭文字で、これらに配慮する企業に投資するのがポイントです。
Sは具体的には社会問題のことで、社会のSと捉えると覚えやすくなります。
正しくは英語で社会を意味するソーシャルのSですが、日本語の社会も頭文字がSなのは面白いところです。
ESGが意味する社会問題とは、人権・強制労働・男女差別などを含みます。
企業経営とは一見すると関係がなさそうですが、実は密接していて切っても切り離せないといえます。
問題を直視して取り組む企業は、今後更に求められ評価されることになります。
将来性があると言い換えられるので、注目が集まるのは自然なことです。
取り組みが評価されている企業は社会に役立つ存在で、持続可能性の観点からも価値があります。
注目株のESGですが、企業の取り組みと客観的な評価は投資の判断材料になるのではないでしょうか。

ESG投資を行うことで企業のガバナンスを改善できる

ESG投資は企業のガバナンスを改善するための有力な手段として、近年ますます注目されています。
このアプローチは環境、社会の側面に焦点を当て、企業の持続可能性と倫理的な実践に対するコミットメントを評価するのに役立つものです。
まず環境の側面では企業に環境への配慮を促し、環境に優しい事業活動を奨励します。
この結果企業はエネルギー効率を向上させ、二酸化炭素排出を削減し、環境への負荷を減らすための新たな技術やプラクティスを導入することが求められます。
これにより企業は持続可能なビジネスモデルを構築し、将来の環境リスクに対処できるようになります。
社会の側面では企業が社会的な責任を果たすことを奨励します。
これは労働者の権利や多様性、包摂性の重要性を認識し、従業員やコミュニティに対する配慮を高めることを意味しています。
企業が適切な労働条件や社会的な問題に対する取り組みを行っているかどうかを評価し、ポジティブな社会的影響を促進します。
ESG投資は持続可能性と責任あるビジネス実践を推進し、企業のガバナンスを改善する重要な方法です。
資本を持続可能な未来に向けた変革を推進する力として活用し、企業による社会的、環境的な貢献を支える役割を果たします。
このような取り組みが広がれば、世界全体でより持続可能な経済と社会を築く一助となることでしょう。

ESG投資は株式だけでなく債券への投資でも行うことが可能

ESG投資は、近年ますます注目されている戦略であり、株式市場だけでなく債券市場でも活用されています。
環境、社会、ガバナンスの観点から企業や発行体を評価し、持続可能性と責任ある経営に焦点を当てるものです。
株式市場とは異なるリスクとリターンの特性を持っており、ポートフォリオの多様性を提供し、リスクの分散に役立つからです。
企業や発行体が持続可能な実践を採用し、ESG基準を満たしていることを示すために発行されます。
これにより財務的なリターンだけでなく、持続可能性に焦点を当てた投資を実現できます。
環境に配慮したプロジェクトをサポートする「グリーンボンド」、社会的な課題に取り組む企業を支援する「社会債」、ガバナンスの改善に焦点を当てる「コーポレートガバナンス債」など、市場にはさまざまなカテゴリーが存在します。
自身のESG目標に合わせてこれらのカテゴリーから選択し、ポートフォリオを構築できます。
持続可能な未来を構築するために重要な要素となりつつあります。
リスクを管理しながら社会的、環境的、ガバナンスに対する責任ある姿勢を支持し、資産の成長と社会的影響を両立させる方法として積極的に検討すべきです。

ESG投資を行う投資信託にはどのようなものがある？

ESG投資は、環境、社会、ガバナンスの側面を重視した持続可能な戦略を追求する投資家にとってますます重要になっています。
このアプローチに基づく投資信託は、多くの形態で提供されており多様な選択肢を提供しています。
最初に環境に焦点を当てた信託があります。
これらの信託は環境への影響を最小限に抑え、再生可能エネルギー、クリーンテクノロジー、廃棄物削減などの分野にします。
例として「環境テーマ株式ファンド」や「クリーンエネルギーファンド」があります。
次に社会的側面を重視した信託があります。
これらは人権、社会的公正、多様性と包摂性に焦点を当て、企業の社会的責任を評価します。
これには「社会的に責任ある企業株式ファンド」や「社会的インパクト債券ファンド」が含まれます。
また地域や市場によっても異なります。
一部の地域では特定のESG基準に基づいて選別された信託が提供されており、他の地域ではスクリーニングを通過した広範な選択肢が存在します。
多岐にわたり自身の価値観や目標に合った選択肢を見つけやすくするために豊富なバリエーションが提供されています。
自身の戦略に合わせて、ESG信託を検討することで社会的責任を果たし、持続可能な未来を築く一翼を担うことができます。

ESG投資が問題になるのはなぜ？

ESG投資が問題となっているのは、短期的なリターンを期待できないという点が非常に大きいです。
企業にとって、持続的に利益を出すことができないものはあまりよくありません。
環境や社会に配慮した事業に取り組む企業を対象という認識で出資を行っていくことになりますので、短期的に結果を出さないことがほとんどであるという背景が存在します。
周辺環境のことを考慮して、短期的な利益を出そうと目的を害してしまう可能性があるからです。
ですから、ESGが問題になってしまう可能性が高くなります。
また、現状では情報開示や評価不十分であるという点も大きいです。
企業の情報開示が不十分である場合には、投資対象としてふさわしくないと考えられる部分が大きくなってしまいます。
当然、この場合にはトラブルも増える可能性が出てきてしまいますので企業として率先してこれを利用することが難しくなるという背景があります。
適切な運用をするためにも、長期的な観点からこれらを考えていくことが大切です。

ESG投資は投資リターンに結びつくのか？

これまでのESG投資は人権の尊重やフェアトレード、再生可能エネルギーの積極的な導入などすぐには目に見えなかったり、収益よりも支出の方が大きくなると思われていたものの、社会貢献のために行うのが潮流だとされていた時代が長く続いていました。
しかし、世界各国の株式市場での方針が大転換し、ESG投資を積極的に行う企業しか上場できないマーケットが登場したり、それらに反する企業とは取引を控えるなどの動きが加速したことから、時代の流れは一気に変わりました。
今やESGを履行するのは当たり前となり、自社の繁栄だけではなくそれに携わる中小零細企業や個人までも潤しつつ、環境負荷の低減や持続可能なエコシステムの構築などが求められるようになりました。
これらを履行している企業はマーケットにおいて高く評価されるのはもちろんのこと、一般的な顧客からの好感度が上がり、前年比よりも収益を伸ばすと言う好結果となりました。
そのような企業なら、大きな投資リターンが期待できます。

ESG投資の効果はどのようにして測定される？

ESG投資の効果を測定するためには、さまざまな指標やアプローチが存在します。
これらの指標とアプローチは企業が持続可能な価値とリスクを評価し、持続可能な成果を達成するために使用されます。
評価機関やデータプロバイダーが提供するスコアを使用して、企業や資産のパフォーマンスを評価します。
これらのスコアは環境への影響、社会的責任、統治体制に関する情報を提供し、対象の持続可能性を評価するのに役立ちます。
ポートフォリオのリターンとリスクを追跡し、通常のファイナンシャルリターンと比較します。
対象のポートフォリオが市場平均や他の戦略と比べて良好なリターンを提供し、リスクを抑えることができれば効果が証明されます。
効果を測定するにはこれらの要素を総合的に考慮する必要があります。
ESG投資は持続可能な社会的および環境的な変化を促進し、対象の企業や資産に対するポジティブな影響をもたらすことを目指しています。
したがって効果の評価には単なるリターンだけでなく、持続可能性の長期的な観点からの評価が必要です。

ESG投資の一種であるインパクト投資とは？

本来の投資は出資した金額に対してそれを上回る収益を得ることを目指すものですが、ESGにおけるインパクト投資は収益を得ることはもちろんのこと、社会にESGへの取り組みを全面的にローンチすることが含まれています。
例えば太陽光発電に大規模な投資を行うことでクリーンなエネルギーへの注目を集めたり、人権を尊重する目的から正当な労働時間と賃金を与えるフェアトレードを行い多くの人々に考えてもらうきっかけを作ることもありました。
これらの取り組みが世界中に文字通りインパクトを与えて、ESGの大切さを訴えます。
これにより大半のケースでは好感度が上がり、そのような企業であれば取引をしたいと言う企業や個人が集まり、さらなるビジネスチャンスを広げると言う好循環を生み出します。
出資する金額や対象とする案件が大きいほど注目が集まり、企業に様々な恩恵をもたらします。
ESGのインパクト投資により世界に向けて問題提起を行いつつ、相応のリターンも期待できます。

ESG投資に向いている人の特徴とは？

もし資金的な余裕が出てきたのなら、思い切って株式投資に励むことをおすすめします。
今後はなかなか勤め先の賃金が上がりませんし、月々の給料だけでは生活が苦しくなる一方です。
年に数回のボーナスもあまり期待できないので、できるだけ複数の企業の株式を持つことによって配当金を積み上げていくことが大事です。
その中でもESG投資について、しっかりと検討してみてください。
このESGで持続的な成長を目指す企業にお金を預けることで、援助をしながら資産を増やしていけるはずです。
あまりリスクを取らずにコツコツと資産を増やしたい方に最適な手法ですし、金銭面の無駄な心配をしたくない場合にすごく向いているので、ぜひ一度チャレンジしてみてはいかがでしょうか。
こういった手法の詳細は色々な人がブログやSNS、動画サイトなどで発信してくれている場合が多いですし、これらは無料で活用可能です。
パソコンやスマートフォンがあればいつでも使えるので、是非じっくりと目を通して参考にしてみてください。

ESG投資を行うことで持続可能な社会は実現できる？

ESG投資は、持続可能性を重視した経営方針をとる会社を高く評価する方法です。
環境問題や多様性、サステナビリティといった考え方に配慮していることから、そうした企業は私たちにとって大変有益であると考えられています。
つまりそのような企業を高く評価することで成長をサポートし、長期間にわたって住みやすい社会を作り出すことができるというわけです。
ではESGのような考え方は、持続可能な社会を作り出すことができるのでしょうか。
結論から言うと、すぐにそのような社会に生まれ変わるのは難しいかもしれません。
なぜならばこのような考え方を持った人たちというのは、現在はまだそれほど多くはないからです。
むしろ従来のように利益のみを優先する人の方がまだまだ多く、彼らによって資金を投入された企業の方が大きな利益を生み出すでしょう。
とはいえ地球環境やその資源が有限であることを考えると、いずれは持続可能性を重視した経営方針に転換せざるを得ません。
今すぐというわけにはいきませんが、私たちを含めた人間の多くが考え方を改めることで、一歩ずつ持続可能な社会に進んでいくことができるはずです。